唯品会等五大股东拟增资10亿国富人寿开业第3年欲走出广西

唯品会等五大股东拟增资10亿国富人寿开业第3年欲走出广西
2021-05-11 13:04:29 每日经济新闻
唯品会等五大股东拟增资10亿国富人寿开业第3年欲走出广西

  原标题:“唯品会”等五大股东拟增资10亿 国富人寿开业第3年欲走出广西?

  每经记者 涂颖浩每经编辑 段炼

  近日,国富人寿披露变更注册资本的公告,公司前五大股东拟以货币方式合计投入资金10亿元。作为第二大股东的广东唯品会信息科技有限公司拟出资2.29亿元,持股比例将从16%增至18.12%。而第六大股东知名PE信中利因未参与,持股比例将从12%被稀释为8.29%。

  这是自2018年6月成立以来国富人寿的首次增资。经增资扩股后,国富人寿的注册资本将从15亿元增加至21.71亿元。作为广西首家寿险法人主体,国富人寿在开业后的两个完整会计年度业绩显示,其规模扩张较为迅速。

数据来源:国富人寿公告 摄图网图 刘红梅制图

  倚重银保渠道快速发展分红寿险、万能险业务的同时,国富人寿也面临偿付能力充足率下降较快等风险。此次增资完成后,接下来,国富人寿能否按计划开设第一家省外分公司,发展壮大其互联网业务、中介业务,走出一条区域性公司独特路径值得关注。

  银保渠道分红险贡献近八成保费

  国富人寿于2018年6月正式成立,注册资本金15亿元,总部位于南宁市,是广西壮族自治区首家寿险法人机构。

  作为区内首家寿险法人主体,广西是国富人寿的“立足之基”。2020年,国富人寿已开业了4家地市级分公司,2家支公司;截至2020年末,公司共有1家省级分公司、6家地市级分公司、3家支公司和2家营销服务部。

  在2020年疫情等因素影响下,国富人寿仍实现“逆势”成长,当年实现保险业务收入16.07亿元,较2019年增长了164%。而开业后首个完整会计年度的2019年,国富人寿保险业务收入为6.1亿元,2018年6月7日(成立日)至2018年底为1.51亿元。

  与不少新设寿险公司战略选择一致,国富人寿初期倚重银保渠道销售分红寿险、万能险快速做大规模。

  国富人寿亦在2019年年报中坦言其面临的战略风险,渠道发展不均衡和业务结构不均衡。“公司主力销售渠道是银保渠道,网销、团险、中介渠道业务占比较低,个险渠道业务达成情况较差。”

  《每日经济新闻》记者注意到,从最新年报而言,国富人寿的产品结构有所调整,公司去年健康险业务增长较快,传统寿险、意外伤害险等险种增幅也超过一倍,不过,分红寿险仍贡献近八成的原保险保费收入。

  从产品而言,2020年,公司银保渠道销售的国富人寿年年丰两全保险产品(分红型)、国富人寿年年丰两全保险产品(分红型)保费收入分别为9.57亿元、3.18亿元。另一款银保渠道销售的万能险产品国富人寿祥利两全保险产品(万能型),2020年实现保户投资款新增交费近5亿元。

  官方信息显示,在“期交和价值百科业务健康快速成长”的核心战略下,截至2021年第一季度,国富人寿期交保费5.4亿元,同比增长109.13%,新业务价值百科3764万元,同比增长772.87%。

  五大股东增资助力区域性公司探路

  盈利数据显示,2018年~2020年,国富人寿分别亏损1.19亿元、4659万元、6632万元。一般而言,按照寿险公司7~8年盈亏达到平衡点经营规律,初期亏损是正常状态。不过,随着业务不断扩张,公司资本充足率不断下降。

  由于“开门红”业务的影响,2021年第一季度,国富人寿保险业务收入为13.69亿元。截至一季度末,公司核心、综合偿付能力降至165.37%,较2020年第四季度末的193.13%下降27.76个百分点。

  不仅如此,对于“扎根广西,稳步区外,依托互联网覆盖全国”为发展定位的国富人寿而言,想要在2021年开设第一家省外分公司,亦需要股东方的资金支持。

  4月22日,国富人寿召开的2020年度股东大会,审议通过了国富人寿增加注册资本方案的议案。根据国富人寿公告披露的信息,此次增发股份6.7亿股,每股单价1.49元,增加的注册资本为6.7亿元,剩余溢价部分3.29亿元计入资本公积。

  此次公司前五大股东均参与增资。其中,第一大股东广西投资集团有限公司将出资2.86亿元,其持股比例将由20%增至22.65%;第二大股东广东唯品会信息科技有限公司(简称“唯品会”)将出资2.29亿元,持股比例从16%增至18.12%。在业内看来,电商作为资金密集型行业,参与设立保险公司一直备受市场关注,此次唯品会继续增资国富人寿,显示对保险业、及公司业务发展的继续看好。

  此外,第三大股东吉安新年企业集团有限公司将出资1.86亿元,持股比例从13%增至14.72%;第四大股东湖北三峡华翔集团有限公司将出资1.71亿元,持股比例从12%增至13.59%;第五大股东上海恒大建材市场管理股份有限公司将出资1.29亿元,持股比例从9%增至10.19%。

  其余三家未参与增资股东持股比例相应下降,包括第六大股东北京信中利投资股份有限公司。近日,中国银保监会广西银保监局批复了信中利提名董事陈丹的任职资格,核准其国富人寿保险股份有限公司董事的任职资格。

  作为中小保险公司,国富人寿在2021年工作展望中提出,“不断发展壮大互联网业务、中介业务”、“获取更多投资资格,建立能够适应全国范围内市场竞争的能力,稳步开设第一家省外分公司”等目标。

  获得股东方资金支持后国富人寿,能否实现上述目标,成为区域性公司发展路径的代表?未来值得持续关注。

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